रिलेशनशिप मैनेजर किसी भी बैंक, वित्तीय संस्था अथवा सेवा-आधारित संगठन का एक महत्वपूर्ण पद होता है। इस पद पर कार्यरत व्यक्ति का मुख्य दायित्व ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक एवं विश्वासपूर्ण संबंध स्थापित करना, नए ग्राहकों को संस्था से जोड़ना तथा उन्हें उपलब्ध वित्तीय उत्पादों एवं सेवाओं का उचित लाभ प्रदान करना होता है। संगठन की व्यावसायिक प्रगति तथा ग्राहक संतुष्टि सुनिश्चित करने में रिलेशनशिप मैनेजर की भूमिका अत्यंत महत्वपूर्ण मानी जाती है।
रिलेशनशिप मैनेजर का प्रमुख कार्य लीड जनरेशन एवं कन्वर्ज़न की प्रक्रिया के माध्यम से संभावित ग्राहकों की पहचान करना तथा उन्हें संस्था का नियमित ग्राहक बनाना होता है। इसके लिए वह विभिन्न विपणन गतिविधियों, प्रत्यक्ष संपर्क, संदर्भों तथा डिजिटल माध्यमों का उपयोग करता है। ग्राहक के संस्था से जुड़ने के पश्चात उसकी आवश्यकताओं, वित्तीय स्थिति, निवेश संबंधी प्राथमिकताओं तथा भविष्य की योजनाओं का विस्तृत अध्ययन किया जाता है, ताकि उसे उसकी आवश्यकताओं के अनुरूप उपयुक्त वित्तीय समाधान प्रदान किए जा सकें।
रिलेशनशिप मैनेजर ग्राहकों को लायबिलिटी प्रोडक्ट, जैसे बचत खाता, चालू खाता, सावधि जमा (फिक्स्ड डिपॉजिट) एवं अन्य जमा योजनाओं के साथ-साथ एसेट प्रोडक्ट, जैसे गृह ऋण, वाहन ऋण, व्यक्तिगत ऋण तथा व्यावसायिक ऋण आदि के संबंध में उचित परामर्श प्रदान करता है। उसका उद्देश्य केवल उत्पादों का विपणन करना नहीं, बल्कि ग्राहकों की आवश्यकताओं के अनुरूप सर्वोत्तम वित्तीय समाधान उपलब्ध कराना तथा उनके साथ दीर्घकालिक व्यावसायिक संबंध स्थापित करना होता है।
इसके अतिरिक्त, रिलेशनशिप मैनेजर ग्राहकों के साथ नियमित संवाद बनाए रखता है, उनकी समस्याओं का त्वरित समाधान सुनिश्चित करता है तथा उन्हें समय-समय पर नई योजनाओं, विशेष ऑफ़रों एवं सेवाओं की जानकारी प्रदान करता है। वह संस्था द्वारा निर्धारित बिक्री लक्ष्यों की प्राप्ति, ग्राहक सेवा की गुणवत्ता बनाए रखने तथा सभी नीतियों एवं नियामकीय प्रावधानों का पालन करने के लिए भी उत्तरदायी होता है।
एक सफल रिलेशनशिप मैनेजर में उत्कृष्ट संप्रेषण कौशल, नेतृत्व क्षमता, विश्लेषणात्मक सोच, समस्या-समाधान की दक्षता, ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण, समय प्रबंधन तथा नैतिक व्यावसायिक आचरण जैसे गुणों का होना आवश्यक है। इन गुणों के माध्यम से वह न केवल संस्था के व्यवसायिक विकास में योगदान देता है, बल्कि ग्राहकों के साथ स्थायी, विश्वासपूर्ण एवं लाभकारी संबंध स्थापित करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।